东三路支行开展涉赌涉诈账户防范专题学习讨论

2月13日晚，东三路支行召开夕会，全员学习“2月8日市联席办公室关于强化涉案“两卡”问题整治行动重点强调内容”，结合东城支行对公涉案账户情况，进一步深化落实《中国建设银行山东省分行企业银行结算账户分类分级管理工作指引》及《中国建设银行单位银行结算账户的客户尽职调查管理办法》的执行，加强涉赌涉诈账户防范。

首先通报了近期电信网络诈骗案件涉案银行账户情况及近期东城支行对公涉案账户情况，分析近期外部同业状况，并针对我行防控难点进行了剖析。会上要求全员高度重视电信网络诈骗“资金链”治理工作，认真贯彻落实企业银行结算账户分类分级管理，重点做好四项工作：一是加强开户前客户尽职调查工作力度；二是严格网银限额调额管理；三是及时开展新开账户的核查工作；四是严格责任追究机制，抓实常态化工作，平衡好业务发展、客户服务与风险防控之间关系。

其次，营运主管带领大家再次细致地学习了《中国建设银行山东省分行企业银行结算账户分类分级管理工作指引》、《中国建设银行单位银行结算账户的客户尽职调查管理办法》，兼顾“以客户为中心”理念及风险为本的防控底线，将二者结合、统一，另一方面做好风险防控，同时做到实现客户利益的最大化。