建行东营区东辛支行：严格履行反洗钱工作职责

近年来，随着非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动的不断发生，犯罪分子通过各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，无形间给银行的反洗钱工作带来了巨大的压力。

犯罪分子通常采用现金交易的方式，为了掩盖自己实际控制人的真实身份，同时隐瞒资金的来源与用途。为了达到这个目的，犯罪分子往往会采用以下交易方式：一是向不同银行多个账户存取现金，人为拆分交易金额，从而逃避监管；二是向多个不同户名的账户存取现金，频繁采用现金汇款方式完成资金转移。

作为银行人员，日常工作中要做好以下几点，：第一，遵循“了解你的客户”的原则，认真开展客户身份识别工作；第二，加强对代理人与被代理人之间关系的审查，了解账户的实际控制人或交易的实际受益人；第三，为客户办理大额现金存取款时对客户身份进行识别，严格审核资金来源、资金用途等交易信息。

  现如今反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为银行工作人员，更应该履行反洗钱工作职责，提高辨别各种洗钱行为的能力，更好地为客户服务，促进各项业务健康可持续发展。