近期，电信网络诈骗犯罪形势严峻，国家及地方监管部门出台严厉措施，据悉，7月26日下午，国务院联席会议办公室召开会议，新修订的《反电信网络诈骗法》将于8月29日颁布施行，其中，对金融行业治理提出明确要求，凡是审核不严账户清理风控不到位的，涉案卡的开户行将会先行追缴资金给予受害人民事赔偿，并同步予以行业挂牌整治！
由此，府前街支行根据市分行工作要求，将相关制度文件仔细研究学习，传达到每一位员工，形成人人反洗钱，岗岗严职责，并重点在以下几个方面进行工作部署：
一、新开户环节要严防死守。一是认真学习个人金融部〔2022〕950号《关于进一步做好个人账户开户分级分类服务的通知》中提出的一些新要求、新做法。和《个人账户开户分级分类服务指引》第三部分中对开户回访的相关要求；二是严格按照东联办（2022）13号文中“对异地来我市开卡人员的要求不打折扣的执行；三是加强对外地客户审核力度同时，不可放松本地可疑客户的管控，确保“开卡不存疑，存疑不开卡”；四是通过总行反欺诈平台核实客户是否在惩戒名单内；五是认真学习《银行卡开户询问核查明白纸》“19问”，提高员工识别能力。
二、继续加强存量个人银行卡管理。加大对挂失补卡、睡眠卡激活、小额测试、二类升一类、密码重置、银行卡换绑手机等环节管控。
三、认真、及时处理各监测系统数据。及时处理企业级涉赌涉诈系统待处理数据，做到每日查看查询、冻结、扣划登记簿，查看账户公安机关冻结信息，及时进行账户管控。
四、针对内控部反洗钱模型筛选出来的可疑账户名单，存在可疑情况的及时进行账户管控。
五、强化宣传引导客户反洗钱合规意识。利用客户等候时间进行防范电信网络诈骗宣传案例宣讲，提高客户防骗意识。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，要做到“时时刻刻不放松，仔仔细细抓细节”，严肃认真做好涉案账户防控工作。
（通讯员 荣娟娟）
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