晨报东营讯 10月31日,东营职业学院会计学院联合安信证券东营营业部在八教西合堂举行“警惕‘帮信’不做‘帮凶’,远离非法金融活动”教育讲座。

活动中,安信证券东营营业部的工作人员为同学们进行科普“帮信罪”及防范非法金融活动的相关知识,重点以现实案例讲述了“帮信罪”、非法集资、校园贷的危害。工作人员们通过分享真实案例、互动游戏和有奖竞答等形式调动了同学们的积极性和主动性。

通过本次讲座,同学们不仅了解了“帮信罪”的相关知识,还提高了防范电信诈骗的技能,进一步增强明辨是非能力,培养正确的金融投资意识。
(通讯员 李建路)
新闻链接:什么是“帮信罪”?
“帮信罪”是刑法修正案(九)新增设的罪名,全称为帮助信息网络犯罪活动罪,简单来说,就是在明知他人利用信息网络实施犯罪(电信网络诈骗),还为其犯罪提供帮助的。其中常见方式之一就是把银行卡出售给诈骗分子。

为什么出售银行卡成了最常见的帮信罪?因为犯罪分子收到赃款时为了确保安全,需要先“跑分”洗钱,把钱洗白了才转到自己账户,在这个“跑分”过程中,就需要借助大量的他人银行卡。
为了和大家讲清楚“跑分”是什么,先介绍下电信诈骗中几个关键人物代号。
1、“话务员”是负责拨打诈骗电话的人;
2、“水房”是负责洗钱的人;
3、“卡农”是到处收购银行卡的人。
在准备阶段,“卡农”会通过各种渠道在全国各地收购银行卡,在储备大量银行卡后,“话务员”上场,他们在电话中让受害者,把钱汇到一张收购来的银行卡中。这头赃款刚到账,另一头“水房”开始行动,他们马上通过网购、转账等方式,把钱迅速分流到多个二级银行卡里,再从二级卡分流到多个三级卡,如此一来,一笔赃款被稀释成无数笔“正常的资金”,最后转到犯罪分子账户下,这整个“让钱流动起来”的过程就叫“跑分”。
想必大家已经看出来这些“银行卡”有多重要了,它们就相当于犯罪分子的得力助手,不仅能把赃款洗白,还增大了公安追查难度。
所以对电信网络诈骗分子来说,银行卡当然是买得越多越好,自然,把银行卡售卖给不法人员,也就成了最常见帮助电信犯罪的方式了。
除了卖卡,还有一个常见的帮信罪形式,就是帮助犯罪分子拉微信群。
有一份“好工作”,只需要把人拉进微信“理财”群,就能获得可观的提成,动动手指拉拉人就能赚钱了,你干不干?
在拉人进微信群之后,等待你的有可能是法律的制裁。
尽管没有参与诈骗,但拉人的行为给电信网络诈骗提供了帮助,就已经构成了帮信罪,总之不管是卖银行卡还是拉微信群,为了一点利润就选择帮助电信网络犯罪,不仅害了自己,还连累了亲人,非常不值得,判帮信罪有个大前提,就是明知别人在搞电信网络犯罪。
就算如此,也不是你说“不知情”就没事了,法官还是要根据获利情况等客观因素,判断你是否有条件知情。
在打击电信网络诈骗这条路上,扮演着最重要的角色不只是国家和反诈民警,还应该是我们老百姓自己。别让你们的“热心肠”,变成他们的“替罪羊”。
结语:
近年来,电信网络诈骗活动日益猖獗,严重危害人民群众的财产安全。帮信犯罪作为电信网络诈骗犯罪链条中的重要一环,为电信网络诈骗活动的泛滥起了推波助澜的作用。明知他人从事电信网络诈骗,为其提供电话卡、银行卡、支付工具,甚至主动帮忙“跑分”,充当电诈分子的帮凶,支付结算金额或违法所得等达到一定数额的,即可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。
附:
《刑法》第二百八十七条之二第一款规定:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络储存、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
来源:贵州省反诈中心、贵州省公安厅官网
本文责编:段波
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