随着洗钱案件的持续高频发生，反洗钱的力度也在不断加大，通过人行、公安局、各股份制银行的共同努力，对涉赌涉诈可疑账户的检测和管控正在不断完善。而身为银行一线员工对可疑账户更要提高警惕，从源头遏制可疑账户的开立和激活。
反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。一是加强非柜面渠道限额管控，开户时审慎开通非柜面业务并合理设定非柜面业务限额，对于主动要求调高限额的账户，做好账户资金来源、汇款用途、经营情况的综合研判，牢固树立全行反赌反诈意识，做到不轻信、不放松，强调实质重于形式。二是对可疑交易特征保持警觉性和敏感性，有疑必查，及时通过多方式、多渠道开展核实和甄别，果断采取有效管控措施。三是强化警银联动，积极迅速配合处理反诈中心下发的可以数据，切实提升我行反诈工作成效。四是持续做好反电信网络诈骗法的宣传，提升社会公众的账户风险意识和拒赌防诈能力。
（通讯员 刘璐）
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