反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，是打击一切不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气、保持社会安定、提高银行信誉、促进金融业务快速健康发展的保证。作为一名基层柜员，每天都在与反洗钱这项工作打交道，客户开立账户、大额存取款、客户风险等级评定、客户重新身份识别、尽职调查等等,做好这项工作任重而道远。
在日常办理业务时，认真审核客户的身份尤为重要。开户是我们接触和了解客户的第一步，因此我们在开户时一定要严格把关。开户有疑问，必须进入反洗钱名单进行查询，确定其身份正常情况下进行联网核查，确定其身份的有效性和真实性。对开立多个银行账户的，除履行开户手续外，还应注意了解客户身份，交易用途等。对于有合理理由怀疑账户涉及违法的，应将其作为可疑交易按规定不予办理。
作为一名银行从业人员，对反洗钱有着义不容辞的责任，我们应该提高警惕，认真核查客户资金帐户，对出现以下情况的账户进行核实，在核实无误后予以相应的管控措施（1）原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测的账户；（2）没有交易或者交易量小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途的; (3)客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑的。对于这些情况，坚守自己的职业道德，提高职业敏感度，杜绝各种形式洗钱案的发生。
在网点反洗钱工作中，我们应将反洗钱工作融入日常的业务经营，充分利用晨会等方式集中组织学习，并鼓励大家利用业余时间自我学习，切实提高柜台员工的反洗钱意识、知识和技能。在以后的工作中，我将努力提高自己的综合素质，为我行的反洗钱工作尽一份绵薄的力量。
（通讯员 王爱玲 杨柳）
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